Herr Meier erhält von seinem Arbeitgeber vermögenswirksame Leistungen (VL) in Höhe von 40 € monatlich, die er in einen VL-fähigen Aktienfondssparplan einzahlt. Welche Voraussetzung muss Herr Meier primär erfüllen, um die staatliche Arbeitnehmer-Sparzulage zu erhalten?
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AEr muss die vermögenswirksamen Leistungen stets zusätzlich zu einem bestehenden Bausparvertrag anlegen.
BEr muss die Fondsanteile mindestens 12 Monate nach Ende der Ansparphase im Depot behalten.
CSein zu versteuerndes Jahreseinkommen darf die gesetzlich festgelegten Einkommensgrenzen nicht überschreiten.
DEr muss den gesamten VL-Betrag ausschließlich in eine kapitalbildende Lebensversicherung investieren.
✓ Correct answer: C. Sein zu versteuerndes Jahreseinkommen darf die gesetzlich festgelegten Einkommensgrenzen nicht überschreiten.Die Arbeitnehmer-Sparzulage nach dem 5. Vermögensbildungsgesetz (5. VermBG) ist einkommensabhängig. Für Wertpapiersparpläne gilt eine Einkommensgrenze des zu versteuernden Jahreseinkommens (aktuell 20.000 € für Ledige, 40.000 € für Verheiratete). Nur Anleger unterhalb dieser Grenze erhalten die Zulage.
Why the other options are incorrect:
• Er muss die vermögenswirksamen Leistungen stets zusätzlich zu einem bestehenden Bausparvertrag anlegen.: Eine Kombination mit einem Bausparvertrag ist keine Voraussetzung für die Arbeitnehmer-Sparzulage auf Fondssparpläne. Beide Anlageformen sind unabhängig voneinander förderfähig.
• Er muss die Fondsanteile mindestens 12 Monate nach Ende der Ansparphase im Depot behalten.: Bei Aktienfondssparplänen gilt eine gesetzliche Sperrfrist von insgesamt 7 Jahren (6 Jahre Ansparphase + 1 Ruhejahr). Eine separate Haltepflicht von nur 12 Monaten nach Ende der Ansparphase ist nicht vorgesehen.
• Er muss den gesamten VL-Betrag ausschließlich in eine kapitalbildende Lebensversicherung investieren.: Vermögenswirksame Leistungen können in verschiedene Anlageformen fließen, darunter Aktienfonds, Bausparverträge oder Banksparpläne. Eine Pflicht zur ausschließlichen Investition in Lebensversicherungen besteht nicht.
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